Page 80 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
報，一旦在執行洗錢防制時，發現了可疑的態樣與表徵，那麼接
下來，成案機率高低如何？對於洗錢防制實際的執行成效，也將
是非常重要的關鍵。黃天牧認為，倘若可透過與執法單位意見的
分享、交流或反饋，應能讓業者在通報時更為精準。
洗錢防制工作由於已成為國際潮流趨勢，且得到各國監理機
關的高度重視，因此，銀行不分公股行庫或民營銀行背景，均應
落實執行。
其中，銀行局表示，公股行庫近年來在洗錢防制上亦有很大
的進步，公股行庫由於歷史的因素，和客戶群的關係也最久，容
易因服務客戶而忽略認識客戶及交易監控等控制措施之執行。近
年來因法規制定之完整及宣導，透過主管機關與銀行的洽談發現
公股行庫在系統設備、人力資源上的投資，以及教育訓練都有長
足進步，顯見公股行庫對洗錢防制的重視。
觀察金融業者的洗錢防制準備工作，部分銀行由於早年已
有在海外拓點的經驗，國際化腳步較同業快，這些銀行的海外子
行或分行，較早體認到洗錢防制工作不容忽視，因此相對在洗錢
防制方面進步較快，亦走在前面，但最近包括在海外沒有據點的
金融機構，現在也了解該工作的重要性，開始願意投入人力或投
資，可說是金融業投入洗錢防制另一重要的正向發展。
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