Page 78 - 銀行法令遵循策略與實務
P. 78
銀行法令遵循策略與實務
設立「跨子公司委員會」進行相關資訊分享之外，甚至思考如何
訂定明確可行的指標，讓不同子公司對風險評估，能有一致且合
理可行的方法。
業者檢視風險管理流程
近年來防制洗錢及打擊資助恐怖主義，已成為國際間共同關
注之重要議題，防制洗錢金融行動工作組織 (Financial Action Task
Force, FATF) 於 2017 年發布至 2018 年度的行動方案與目標，持
續關注防制洗錢的核心工作，包括反資恐及武擴、提高資金流動
的透明度與誠信，及普惠金融 (Financial Inclusion)，金管會除遵
循國際規範外，也考量實務執行合理性，以強化金融機構對洗錢
防制認知及執行。
黃天牧強調，洗錢防制並非直接去照抄其他業者的經驗或規
章，而是業者對於自身業務風險的省視：「必須自己建立一套風
險評估管理的流程及系統。」透過這樣的機制建立，讓銀行精進
自身風險管理流程。此外，先前除了對金控、銀行、證券、保險
業等金融業者的面談之外，黃天牧更提到，包括與金融業往來密
切的會計師事務所，也在金管會的面談名單之列。
銀行局指出，洗錢及資恐的議題亦屬於風險管理內稽內控
的一環，銀行業向來非常注重風險管理，但偏重的角度是信用風
70
