Page 73 - 銀行法令遵循策略與實務
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洗錢防制動態
謝地說，前後任中央銀行總裁彭淮南、楊金龍都非常關心虛擬貨
幣的洗錢風險，以比特幣為例，雖然沒有列入法定貨幣，但有被
作為洗錢工具的疑慮。他表示，雖然國內目前對虛擬貨幣及交易
所尚未有明確規範，但 BitoEX 及 MaiCoin 國內兩大交易所業者，
也已跟洗錢防制辦公室建立溝通管道，且與銀行合作設有金流門
檻和客戶審查機制。
另一方面，過去國銀觸犯洗錢防制缺失被罰重款，也成為銀
行業寶貴的一課，因此洗錢防制辦公室近期也會配合子法發布，
辦理更多相關研討會，加強與受規範業者的教育訓練與溝通。
國際法遵愈趨嚴格 全民共同實踐
「我們已經看到企業對於法遵的重視，事實上無論是從業人
員或學生，加強對基本國際法律觀念的關注，自己未來職涯也會
更寬廣。」蔡碧仲說，政策有其延續性，洗錢防制辦公室雖然是
一跨部會專責單位，目前最主要任務是籌備和衝刺 APG 第三輪
相互評鑑，爭取國際評比佳績，無論未來行政院通盤考量，以新
設專責洗錢防制常設機構或指定既有常設機關。由於防制洗錢及
打擊資恐的標準只會越來越嚴格，我國身為國際社會負責任的成
員，除在法規面需符合國際規範，政府與民間在觀念及作法也要
跟上國際間共同遵循的最新的趨勢與標準，並化為具體實踐。
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