Page 69 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

灣銀行家雜誌》專訪，暢談一年來推動洗錢防制與打擊資恐的工

作成效，以及因應 11 月 APG 評鑑的各項準備。
蔡碧仲感嘆，我國是 APG 創始會員國之一，1996 年通過亞

洲首部洗錢防制法，並在 2001 年首度接受 APG 的評鑑，由於當

時有專法，且執行成效良好，在國際間獲得相當肯定。 然而，
由於相關法制未與時俱進，我國在第二輪評鑑時被列為加強追蹤

名單。

首重落實洗錢防制新法

台灣外貿依存相當高、金融與經貿發展活絡頻繁、且民間消

費現金使用基礎高，如果台灣的洗錢防制有漏洞，將容易招致國

際犯罪者進行贓錢的移動及漂白，不僅治安受影響，也嚴重影響

國際形象，全民皆受害。 他坦言，由於相關法制未與時俱進，
國內司法實務面臨防制洗錢執法成效不彰問題，如跨境電信詐欺

( 包括人頭帳戶、車手等犯罪型態 )、非法吸金、人肉運鈔等案件

層出不窮，在在反映執法機關及邊境查緝之困難。

而 2018 年 11 月的第三輪相互評鑑，是將近 10 年後我國再一
次全面體檢國家風險的機會。比起前兩輪評鑑，第三輪更重視法

規運轉的效能。洗錢防制舊法上路迄今案件不到兩百件，定罪率

四成，法令或子法效能無法充分展現，因此洗錢防制辦公室成立

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