Page 71 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

鑑是持續的，因此面對 11 月的評鑑期中考，不一定要考試考 100

分，但要透過這次提升國際評比的機會，找出我國洗錢防制的潛
在威脅和弱點才是關鍵。

只是，新法上路，規範房仲、律師和會計師等專業人員，遇

到大筆交易或特定政治人物時就必須通報，引起不小反彈聲浪。
蔡碧仲對此認為，相對金融業，這些專業經理人都是新加入的

「守門員」，不要擔憂業務流失，而是應該站在風險控管的角度

放長遠看，犯罪者最終要能享有犯罪的不法利益，就必須透過洗

錢的管道漂白贓款，因此杜絕源頭或拉高洗錢門檻，才是治本之

策，而守門員的責任相當重大。

高弱點產業應加強提高警覺

除了修法，洗錢防制辦公室成立以來，與我國各相關公私
部門已聯合舉辦四次國家風險評估會議，經確認我國深受洗錢非

常高度威脅的犯罪有八大類型，包含：毒品、詐欺、組織犯罪、

貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢及稅務犯罪等，值得注意的

是，侵害智慧財產犯罪也是高度威脅的犯罪類型。
產業風險方面，高度弱點的產業及部門則包括：境外保險業

務、境外證券業務、外國銀行在臺分行、郵政機構、證券商、銀

樓業、會計師、律師、不動產經紀業、農業金融機構、人壽保險

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