Page 72 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

公司、證券投信等十二種行業，應加強提高警覺。

其中，由於法人與信託較為特殊，法人的資訊透明度不足，
近年受濫用為犯罪管道的嚴重性增高，又以非公開發行之股份有

限公司及有限公司具有較高風險；信託部分，目前則以境外信託

風險較高，未來都會是法遵的查核重點。

加強宣導反洗錢意識、產業教育訓練

提到全民對洗錢防制的觀念，蔡碧仲有感而發，面對很多人

總是直覺地認為洗錢只與有錢人或犯罪者相關，距離普羅大眾的
日常生活太遠，然而毒品交易、詐騙、人口販賣、背信掏空、炒

作股票等犯罪行為，其實經常發生在我們日常周遭。

因此為得到全民認同和支持，強化民間反洗錢意識，行政院

洗錢防治辦公室邀請知名律師謝震武代言，在機場、車站、金融
機構等人流匯集場所張貼宣傳海報，另外也舉辦多項活動，如路

跑活動、金句徵選和有獎徵答等，透過互動加深民眾印象，他也

提醒，出入境盡量不要帶超額現金，未申報或申報不實將沒收或

處以罰緩，匯兌亦同。
特別的是，近來在全世界引領潮的虛擬貨幣，洗錢防制辦公

室也邀請央行、經濟部、金管會、警政署及調查局等單位盤點現

有法令，探討將虛擬貨幣納入洗錢防治管制的可行性。他相當感

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