Page 70 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
後，最重要的任務就是著手修法。舉例來說，過去可能發生一樁
電信詐欺案，從台北騙到高雄，但相關偵防人員若只追查到其中
一段，無法循線追查金錢的正當來源，就無法執行沒收。
有鑑於此，為健全我國防制洗錢體系、重建金流秩序，最核
心的《洗錢防制法》修正新法，已在 2017 年的 6 月 28 日推動上
路，部分修正重點包括：一、提升洗錢犯罪追訴可能性，增訂洗
錢擴大沒收及行為定義等；二、建立透明化金流軌跡，繼金融機
構和銀樓業，將律師、會計師、不動產經紀業等非金融機構人員
納入防制體系，全面確認客戶身份；三、強化洗錢防制規範對象
的教育訓練；四、強化國際合作，明定《洗錢防制法》與《資恐
防制法》之反制措施法源。
蔡碧仲也提到，最近許多政治人物到金融機構洽公或辦理業
務，會明顯感受比以往多幾道審查程序；出入境時，國人需要申
報攜行的財物規定也較嚴，這些規範都是為了讓臺灣的金融體質
更健全的必要程序，也希望大家能全力配合，如果評鑑被打入低
等，成為國際觀察名單，所導致的不只是國際信譽的流失，還可
能引發國際金融反制措施的重大效應，舉例來說，若是企業想投
資海外，也可能資金太慢到位而失之交臂。換句話說，這次 APG
評鑑結果將深遠影響個人資金匯出入、金融機構在海外的業務發
展，以及未來我國整體金融活動的靈活度。 他強調，APG 的評
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