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銀行法令遵循策略與實務

在 2016 年 12 月 28 日公布，2017 年 6 月 28 日施行。

此外，金管會也陸續依《資恐防制法》及《洗錢防制法》授
權，並參酌國際規範，分別訂定相關法規，希望藉此強化我國防

制洗錢機制，並降低金融機構的風險。但在法規完備後，更重要

的是，藉由金融機構的落實，才能真正達到防制洗錢機制的有效
性。

顧立雄坦言，落實防制洗錢工作不是一件簡單的事，金融

機構必須充分瞭解客戶的背景，並在每天高達百萬計的金融交易

中，找出其中異於平常的狀況，再進一步分析或於必要時向客戶

詢問，從中發掘出疑似洗錢交易。

政府跨部會合作，落實打擊資恐的決心。 ̨ᝄږፄ؂ਕุᑌΥᐼึ౤Զ

強化反洗錢勢作亞太區典範

為了落實防制洗錢，過去這一、兩年，可看到金融機構投入

大量的人力和資源，包括設立防制洗錢專責單位，人員配置也從

早期僅有幾位兼辦人力，目前多數銀行已有數十位，甚至超過百

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