Page 83 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

看法？
□ 請說明您對貴行 AML / CFT 義務之認知。

4.2 ( 金融機構採行與風險相稱之降低風險措施之程度 )

□ 貴行對於抵減洗錢及資恐風險是否有相關的內部政策及程序。

□ 請說明依風險評估結果，採取那些降低風險措施。
4.3 ( 金融機構採行客戶審查等措施之妥適程度 )

□ 請說明貴行如何執行下列程序：

→ Customer due diligence (CDD)
□ CDD 執行流程

□ 對於高風險客戶所採取的特別措施
□ 是否有任何因 CDD 未完成而拒絕業務關係之案例

→記錄保存
□ 那些交易紀錄會被保存

→辨識實質受益人
□ 辨識的步驟 ( 是否有成功辨識實質受益人之複雜案例 ?)

□ 辨識過程中面臨的挑戰
→客戶交易之持續審查及監控
□ 請問就高風險客戶採行那些特別措施 ?

4.4 ( 金融機構對 PEPs、通匯銀行、新技術、匯款規則、目標性金
融制裁及較高風險國家執行強化措施之妥適程度 )

□ 請說明貴行下列事項之執行方式：

75