Page 84 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

→辨識 PEPs( 包含國內、國外 ) 之做法及對 PEPs 之 CDD

→通匯往來銀行業務之 CDD

→引進新產品或新技術之洗錢風險評估及風險降低機制或案例
→匯款規則及相關姓名檢核

→有關資恐之目標性金融制裁 ( 包括姓名檢核之方式、頻率；如何確認
檢核資料庫之完整性及即時更新 )

→涉及高風險國家之客戶或交易之審查 ( 請先說明貴行高風險國家之數
量、範圍 )

4.5 ( 金融機構可疑交易申報之妥適情形 )
□ 辨識及確認可疑交易之流程及方式？

□ 貴行監控中之可疑態樣有幾項？其中有幾項已透過系統輔助？實務
上最常發現之可疑交易態樣有那些？

□ 行員如何進行可疑交易之查證？ ( 包括是否訂定相關查證程序？主要
查證內容、方式？查證紀錄留存之要求？ )

□ 判定是否須申報可疑交易之標準？
□ 貴行對可疑交易申報採取哪些避免洩密之措施？教育訓練是否包括
保密之要求及洩密之刑責？

4.6 ( 運用內控確保遵循 AML / CFT 要求之情形 )

□ 如何利用三道防線原則確保遵循 AML / CFT 要求？

□ 貴行對員工辦理那些類型之 AML / CFT 訓練？
□ 貴行就 AML / CFT 資源之投入情形 ( 包括 2016 年及 2017 年之人力

及金額 ) ？該等資源之投入是否足夠？
□ 貴行多久檢視一次 AML / CFT 遵循情形？

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