Page 88 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

合規而受鉅額罰款的機構而言，則必須珍惜昂貴的代價，積極正

視錯誤並改善內部控制與稽核流程。 毀壞與重生其實是一體二
面，我國金融機構因受罰款而發現錯誤，如能藉此契機正視規定

並予以改善，則能順勢接軌國際。Basel 銀行委員會曾特別強調，

銀行的法遵必須是獨立於業務的，應設置專職的法遵人員，國內

金管會亦於去年完成修法，規定國內銀行必須有專責法遵編制。

最後，他更以三段箴言，來勉勵國內銀行業共同努力：

1. 完善的法令遵循比追求利潤更加重要，一如臺灣俗諺，「免

錢的最貴」。如果輕忽法遵，就可能面臨鉅額罰款。建置堅
固的金融系統及完整的內部控制流程的必要投資是相當重要

的，長遠來看，這將帶來更大利潤的可能性。

2. 「法令遵循」必須是銀行的核心文化。「信任」是銀行業的

基礎信念，唯有根深蒂固的法遵，才能維護銀行的聲譽。建

立法遵文化不應該淪為口號，必須是從上到下的廣泛信仰與

落實，應該將法遵與內控觀念深植機構全員的 DNA。

3. 隨著 Fintech 的多元發展，或是惡意網路攻擊等，都讓法令遵

循及資料安全的維護變得更加複雜且具有挑戰性，銀行應隨

時關注相關發展，並升級內部系統，以因應金融環境變革。

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