Page 93 - 銀行法令遵循策略與實務

永無止境的道路

洗錢防制植入銀行界 DNA

全球掀起反洗錢、反資恐的浪潮，加上 2016 年 8 月兆豐銀行

紐約分行因為洗錢防制出現嚴重的漏洞，遭 DFS ( 紐約金融服務

署 ) 重罰 US$1.8 億 ( 約新台幣 57 億元 )，適逢今年台灣又將接受
APG ( 亞太洗錢防制組織 ) 的評鑑，相關的法令遵循議題再度成

為金融圈的熱門話題。

自從受到國銀裁罰案的衝擊，以及去年下半年新版《洗錢防

制法》適用後，銀行界雖然比以往積極建構風險管理系統與法令
遵循制度，但仍有不小的改進空間。今年 1 月，兆豐銀因為在美

國的分行未全部改善其缺失，再度遭美國開罰 US$29,000,000( 近

新台幣 9 億元 )，顯見台灣金融業者的法遵與風險管理標準，離

國際級標準還有一段距離。

兆豐案當頭棒喝 洗錢防制成顯學

這一切，看在花旗 ( 台灣 ) 銀行前法遵長、全球人壽顧問黃
介仕眼中，也是百感交集。他從 2000 年開始，便在花旗 ( 台灣 )

銀行擔任洗錢防制主管，先前亦多次在金管會邀請下，與國內金

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