Page 91 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

1年轉換期結束。
2018 年 3 必須符合500.04 (b)(CISO提交報告)、500.05 (滲透測試與弱點掃
月 1 日 描)、500.09 (風險評估)、500.12 (多重因子驗證)、500.14 (b)(人員
訓練)等條款規定。

18個月轉換期結束。
2018 年 9 必須符合500.06 (稽核軌跡)、500.08 (應用系統安全)、500.13 (資料
月 3 日 保存限制)、500.14 (a)(存取監控)、500.15 (非公開資訊加密)等條款
規定。

2年轉換期結束。
2019 年 3
月 1 日 必須符合所有的條款規定以及500.11 (第三方服務供應商安全性政策
要求)條款規定。

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全球金融環境詭譎 國內銀行挑戰多

金融監督管理委員會銀行局莊琇媛副局長以主管機關的角

度，針對國內銀行積極佈局全球所面臨的挑戰，進行專題演講。

隨著全球金融市場的監理機制趨於多元化，設立海外分據點應特

別考量相關法遵風險與成本，落實內稽與內控功能，跟上國際標

準，是銀行責無旁貸的使命。最重要的是，法遵文化應該是從上
開始做起 (Compliance starts at the top)，從董事會到核心管理階層

開始就必須清楚理解，管理架構也必須是從總公司到海外據點通

盤考量後，再規劃合宜的制度與設立必要的組織或人員。
總的來說，面對多變的金融環境與亦趨複雜的規範，對於海

外分行的管理，總公司應發揮更主動與積極的監督與管理角色，

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