Page 47 - 銀行法令遵循策略與實務
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洗錢防制動態
此這些內控稽核制度有全面檢視的必要性。
舉例來說，兆豐銀行在檢視美國監理機關的最新洗錢防制及
制裁遵循法規內容之後發現，監理單位要求，並非只有與「美
國」相關的交易，例如匯款與收款客戶為美國人、美國公司，才
要注意，而是所有的交易，只要是用美元，都將列入防制洗錢及
制裁遵循的監理範疇，都要用上述的模式予以檢核。
也因此，當兆豐銀行在執行法遵測試時，發現國內美元清算
機制可能不盡符合美國的制裁規範，基於兆豐銀行身為國內的美
元清算銀行，而系統營運者財金公司辦理結算作業，匯款電文均
在財金公司，黑名單掃描可能不盡完善，張兆順馬上請相關單位
研商，由兆豐銀行取得該機制參加銀行同業授權處理電文掃描，
再由財金公司結算平台將電文傳送予兆豐銀行，自今年 8 月 8 日
起全面清查日後所有美元交易之外，還包括回溯過去 3 年的交易。
為此，兆豐銀行的洗錢防制中心，還特別再晉用 60 名人
員，專門負責回溯兆豐銀行過去 3 年的美元清算交易，使用掃
描所謂「黑名單」的資訊系統，逐筆從財金公司所提供的電文
資料，過濾在電文中的收、付款人，是否有疑似黑名單的成員，
兆豐銀行洗錢防制中心也因此已達百人編制，在全體國銀已可
說數一數二。
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