Page 50 - 銀行法令遵循策略與實務

4 面向鞏固洗錢防制防線

拉高金融業風險意識

我國《洗錢防制法》自 1997 年起施行，同年加入亞太防制

洗錢組織 (Asia / Pacifi cGroup on Money Laundering, APG)，為符合
國際標準及因應實務運作所需，期間歷經多次修法，並於 2001 年

及 2007 年先後接受兩輪 APG 相互評鑑。惟近年來國內外洗錢與

資恐事件頻傳，且洗錢手法、管道更趨多元化，又 2018 年將接
受 APG 第三輪評鑑，為提升我國洗錢防制體質，《洗錢防制法》

修正案遂經立法院三讀通過後，於 2016 年 12 月 28 日公布，自

2017 年 6 月 28 日起正式上路，其授權子法於同日生效。

新制之落實強調 4 個面向

《洗錢防制法》新制係參酌防制洗錢金融行動工作組織 (Fi-

nancial Action Task Force, FATF) 於 2012 年發布的「防制洗錢及打

擊資助恐怖主義與武器擴散國際標準」40 項建議等國際規範增修

法條。從洗錢行為定義、適用範圍、前置犯罪、客戶審查機制、

交易紀錄保存、邊境金流管制、罰則等皆逐項規範。

* ᅠ˖jᘽ߇౉

42