Page 58 - 銀行人員應具備的法律知識
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銀行人員應具備的法律知識
法或本法授權所定命令中有關強制或禁止規定或應為一定行為
而不為者，除本法另有處以罰鍰規定而應從其規定外，處新臺
幣 50 萬元以上 250 萬元以下罰鍰。」本條屬於概括性的罰
則，故違反銀行法有關強制或禁止規定者，皆有罰則，違反銀
行法授權訂定的「辦法」(將近 30 個) 者，亦屬違反銀行法。
違反銀行法應處罰鍰者，受罰人為銀行或其分行 (即法
人)，銀行或其分行受罰後，對應負責之人應予求償 (銀行法
133)。受罰的銀行若不服主管機關的處分，得依訴願及行政訴
訟程序請求救濟，在訴願及行政訴訟期間，主管機關得命提供
適額保證，停止執行 (銀行法 134)。銀行若因違反銀行法受主
管機關處罰，屬於嚴重的事件，很多業務的拓展均可能受到阻
礙，且行為人還可能被追償，故應確實做好法令遵循。
金融控股公司法 (以下簡稱金控法) 於民國 90 年 7 月 9 日
頒布後，金融控股公司 (以下簡稱金控) 如雨後春筍般紛紛成
立，至目前為止，國內已有 16 家金控，其中有 14 家上市公
司，一家上櫃公司，一家公營金控 (台灣金控)。所謂金控，指
對一銀行、保險公司或證券商有控制性持股，並依金控法設立
的公司。而所稱「控制性持股」，指持有一銀行、保險公司或
證券商已發行有表決權股份總數或資本總額超過百分之二十
五，或可直接、間接選任或指派一銀行、保險公司或證券商過
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