Page 55 - 銀行人員應具備的法律知識

第二章│銀行法及金融控股公司法

貳、投資有價證券 (短期投資) 的限制

銀行法第第 74 條之 1 規定：「商業銀行得投資有價證
券；其種類及限制，由主管機關定之。」主管機構依據本條頒

布「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」，限制商業銀
行投資國內及國外有價證券的種類及金額，在銀行投資部門擔

任是項工作者，應遵守該項規定，其中較容易被忽略者，為對
利害關係人所發行有價證券的投資限制，違反此項規定被裁罰

的比例偏高，應特別注意下列規定：「商業銀行不得投資於該
銀行負責人擔任董事、監察人或經理人之公司所發行之股票、

新股權利證書、債券換股權利證書、公司債、短期票券、基金
受益憑證及特別股。但下列情形不在此限：
一、金融債券 (含次順位金融債券)；

二、經其他銀行保證之公司債；

三、經其他銀行保證或承兌之短期票券且經其他票券商承銷或
買賣者；
四、銀行發行之可轉讓定期存單；

五、發行期限在一年以內之受益證券及資產基礎證券；
六、銀行因依銀行法第 74 條規定之投資關係，經主管機關核

准派任其負責人擔任董事、監察人或經理人之公司所發行
之股票、新股權利證書及債券換股權利證書。」

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