Page 43 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.3 我如何成為優質理專 29

台灣 地 區 的財富管理業務推 廣 ，主要為國內商業銀行之 聚
焦 於 既 有存 款 客戶 之 帳 戶 管理 客戶開 發 模 式 ，與部分外商銀行
之 直 效 行銷業務推 廣 (direct sales) 模 式 。

所 謂 直 效 行銷業務推 廣 (direct sales) 模 式 ，係 指 推 廣 業務
過 程中，理財專員不 會 被 分 派 到 存 款 客戶 名 單 或 是僅分配 到 少
量的 客戶 名 單 ，必 須 自行 開 發新 客戶 ；之 後 ， 再透 過 銀行的 集

團 金融服務資 源 與資 訊 管理技術 支 持 ， 培 養 理財 客戶 群 ， 這 類
的業務推 廣 模 式 通 常 困 難度 較 高 ，但 挾 外商銀行國
direct sales
際品
早
者
花旗
銀
財富管理業務的外商
推
廣
性
具 代表 牌 與 先進 為在 管理技術，對 台灣 地 區 最 某 族 群 的 高端客戶仍 具 吸引 力 ， 較
行。
相 較 於外商銀行，國內商業銀行 因 有 龐 大的存 款 客戶基
礎
高
銀行將
款 ， 又 業務發展屬成 發， 透 過「 長 階 段 ，多 」 數 業 者會先 聚焦 淨 在行內 款 既 有存
依內
戶
值存
管制度
客戶開
帳
即
－
部自行訂 定 之理財 帳 戶 管理規範， 透 過 財富管理 客戶 關係管理
系統 (Customer Relationship Management, CRM) 分配 給 理財專
員 進 行一對一專屬 客戶 服務。所以，國內本 土 機構的理財專員
通 常會 被 分 派 到 存 款 客戶 名 單 ，從中 進 行 客戶開 發。 故 以下 超