Page 46 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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報 酬，或 退休 金 準備 的 折 現試算 數據 後， 皆抱 以認同並 覺 得 阿

信 和其他理專不一 樣 ，多 數 的客戶 便 拿 出一定 數額 的資金同 意
往 來， 阿 信 再 以客戶 授權 的金 額 進 行 股 、 債 資 產 配置 建 議 。
由於 宗 教 信 仰 和經營客戶的 想 法， 阿 信 相 信 只 有 把 客戶的
利益放 在 最 前 面 ，同時 兼 顧 公 司 的 利益 自己 才 能 存 活 ，所以當

議
動風險
客戶的資金投入
不
信
建
市場
手
定
的 固 狀況 收益 明 ( 或不 佳 ) ， 阿 固 定 收益 類 產 品 創 增 的 低 波 費 收 入
續
券市場
，由於
債
相對 較低 ， 滿足 了客戶的 利益 ， 還 必須兼 顧 公 司 的業 績 目 標 ，
所以， 阿 信要比 其他理專 更辛苦 地多 開發 客戶和服務 交 易筆
數 。因為，當其他理專 引導 一位客戶 交 易高 手 續 費 的 高 風險 產
品時， 阿 信 必須 要 服務 三至 四 位客戶投入 債 券基 金 才 能滿足公
司 的 基 本業 績 目 標 ，所以，如果其他理專和 阿 信 作同 樣 的 交 易
量 ， 阿 信賺 的 錢比別 的理專 少 。當客戶與 公 司 的 利益 都 被 滿
足 ， 阿 信 不 會 被 考核 掉 ， 可 以得到 基 本的 薪 獎， 雖然 這 樣 拿 不
到 高額 獎金，但 阿 信希望用 時間 讓 客戶知 道 ，自己 真 的 可 以 幫
5 投資時間點到
或
技術
的
均線
理論顯示
分
析
當
！
助他們
面
本
基
的時 候 ， 透 過指 標 的 觀 測，來 篩選 投資 標 的，建 議 客戶分 批 投
入加 碼持 股比 例之前， 阿 信會 和客戶充分 溝 通，投資是有風險
的，強調 停損 與 獲 利 需 要 時間的重 要 性。通 常 在這 個 階 段 ，如
果客戶 無 法認同風險 管 理的 堅持 ， 阿 信會失 去一部分的客戶或
遭受 到質 疑 ，但長 期下 來， 留 下 來的客戶不但 持續增 加他們與
銀 行 往 來的金 額 ， 還會幫 忙 介 紹 客戶。當其客戶 群 逐漸穩 定，
客戶 開發 的重 擔 減輕、 收 入 也會漸漸 提 高 ， 更 重 要 的是， 阿 信
多了 很 多 醫生朋友 !!