Page 50 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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客戶的職業 觀 察 ，認為 該 客戶應有 外 匯 需求， 且 客戶有 年 幼 子

女卻 無 相關教育 基 金規 劃 ，於是主動與客戶 進 行 溝 通，提 醒 客
戶應 注 意 對 未 來 現 金 流 量 的規 劃 ，並提 供 匯 率 走勢 的相關 研究
說 明供 客戶 參 考。之後的 外 匯 服務與理財規 劃 ， 讓貿易 商客戶
也 成為 秋 風的 死忠 客戶 群 之 ㄧ 。

【重視風險告知與售後服務】
許多理財專員的銷售 模 式通 常先 強調商品的 好 處， 而 不是

商品的 充分了解商品 壞 處。 而 秋 風的服務 習把 模 式 卻很 不同，商品上 翻譯 成 簡 架 前， 語言 秋 風
特
複雜的商品
，
會
單的
性，練
進而
最
的
狀況可能
是
壞
知客戶投資此類商品 說 明 商品內容。 正 式 向 客戶推 薦 商品時， 什麼 ，並詢問客戶如果 秋 風通 常會先 告
發生最 壞 的 狀況 ，客戶 能否 接 受 ？如果答 案 是 肯 定的？ 秋 風 才
會 繼續 進 行推 薦 說 明 ，如果客戶回答是 否 定的， 秋 風 便 停止 推
薦 ， 拒絕 交 易 。
另外 ， 秋 風認為售後服務是 非常 重 要 的。 很 多理專在推 薦
客戶 購 買 商品後， 可能 因為 忙 於 開發 其他客戶、或因投資 虧 損
而忽略 或不 敢聯繫 客戶， 造 成客戶的不 滿 。客戶 購 買 投資商品
品後
注產
或不定
(
期
，定
續表
後， 大 秋 風 會 記 錄持續 向 客戶 關 更 新 市 況 ；如 遇 市場表 期 現 不 佳 ， 總 如 遇
現
是在
濟
事
重
經
件
)
偶遇
醒
第
同理心， 一時間提 耐 心包容並 客戶 停損 安撫 的重 客戶情 要 ；如 緒 。 客戶情 緒 反 應， 總 是以
【待人以誠，讓我把客戶變成朋 友 】
家
族
整個
中，是就客戶
程
好
秋
解，所以 由於 秋 風在經營客戶的過 像是客戶家 庭 成員一 般 ， 熟 悉 家 庭 中其他成 進 行了
風