Page 49 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.3 我如何成為優質理專 35

的相關 交 易 往 來資 訊 ，在充分了解客戶的相關資 訊 後 才 進 行電

話 拜 訪，重 視 作業 基 本 功 使其在客戶 開發 的過 程 中， 總 是 能 在
最 有 限 的時間 開發比 其他理專多的客戶。

【一個客戶眼中不勢利眼、提供全方位服務佳的好理專】

秋 風 初 入 外 商 銀 行 擔任 理專時 只 是服務一 般 客戶的 小 理
專，所以在營業 廳 內服務客戶，認為自己應 該 對所有的客戶 展
現最 佳 的服務 熱忱 ，不 會 因來行客戶看起來「沒行情」 而 有 差

別 的服務 的服務 態 度，所以就 精 神。有一 算 是 穿拖鞋 個 穿 的客戶上 「 門 詢問， 秋 風 皆秉 進
低
次
著非常
一
跑
持熱忱
調」的客戶
營業
客戶的
，但
心地說
明
仔細
仍
非常
發現
秋 風 廳 向 秋 風詢問理財商品，長 存款只 有 幾 千元 達 一 個 多 小 時的說 耐 明 過 程 中， ，
誠 懇 地解 決 客戶的問題。之後，因為 秋 風 傑 出的業 績 表 現 ，由
營業 廳 一 般 理財 晉升 至 營業 廳樓 上的 貴賓室 理財。當 初那 位其
他理專不 太 主動 搭 理 穿 著低 調的客戶， 再次 回到營業 廳 找 秋
風，當服務人員 表 示 秋 風到 樓 上去了，客戶問： 樓 上是 幹 什麼
的？服務人員回答： 那 是服務 管 理資 產三 百 萬 新台幣 以上客戶
的地方。當 天那 位「 低 調」的客戶立 即 存 入 三 百 萬 新台幣 並指
定由 秋 風服務，後來這位「 個 人單一 管 理資 低 產最 高 曾 達五 百 萬 美 元 。 群
調」的客戶成為
風服務客戶
秋
中的
客戶，
大
幫
只
中，不
營客戶的過 除 了 熱忱 程 服務的 特 質，由於對作業 客戶一 個 人理財 流程 而 謹慎 的 堅持 整個 ，與經 家 族
是就客戶
進 行了解，提 供全 方位的服務，使 秋 風服務客戶的過 程 中， 總
是 能找 出客戶的需求， 讓 客戶感到 滿 意 。一位主 要往 來 日 本的
貿易 商客戶就是 另 一 個 典型 的例 子 。當時 貿易 商客戶在 銀 行 開
戶多 年 ， 帳 戶內 只 有 台幣 定 存 ，沒有 任 何 的理財 交 易 ， 秋 風以