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ch.2 認識客戶 27

演練四

了解客戶是 否 對 特 定的 產 業或 公 司 有投資 忌諱 ─ 學習 技巧
性 迴 避、了解客戶對投資 忌諱 的 反 感 程 度。

《釋例》

有沒有 特 定的投資商品或 公 司 ，是客戶 基 於本 身 原 則 或 道
德 因素 而 不 願 投資的？

理專： 趙牧師 的考 ， 請 問您對教 ？ 譬 如，投資商品的投資 會 基 金的投資 管 理，是不是有 標 的、投資 什麼
量
呢
特殊
區域
希望
趙牧師： 或 教 會 達 到 什麼 管 目的。 要 是 維持 教 會 的 運 行，所以在投
基
理，主
金的
資部分， 希望穩 健 的 操 作，如果投資的 標 的是對 社
會 、 環境 生 態 及人的 健康 有 益 的，我 覺 得 都很好！
理專： 是的，我了解了，如果是這 樣 ，我建 議 將教 會 基 金 可 投
資的金 額 ， 區 分為投資 固 定 收益 的核心 組 合，和 少 部分

參 與 環 保議 題的投資項目 …………
效果： 客戶 可能曾 有 某個 不 愉快 的投資經驗、或對 特殊 的投資
商品因為 了解教 道 德 因素不 金 運 願 投資，例如，如果理財同 管 理 者趙牧師 的 道 德 期望 尚
在
仁
的
基
之
作和
會
未
前，
感，故此
客戶
草 等投資 貿然 進 行當時時 ) ，將有 下 熱 銷的 邪惡基 反 金投資 ( 賭場 藉 、 菸
由了
的
標
招致
可能
解客戶是 否 對 特 定的 產 業或 公 司 ，不 願 進 行投資 進而 了
解客戶 反 感 程 度的輕重、 技巧 性 迴 避的問題，將有助於
增 進 客戶 信任 。