Page 40 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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《釋例》

您 未 來的財務規 劃除 了自己， 還要 考 慮什麼 人 嗎 ？
理專：

狀況 (1) ： 陳先生 ，您對 孩子未 來的教育規 劃 是 什麼呢 ？
狀況 (2) ： 陳先生 ，將來需 要負擔父母 的 養老生活嗎 ？

陳先生：
狀況 (1) ： 孩子現 在 唸小學 ，我打 算 將來 送她 出 國唸書！
狀況 (2) ： 父母 的經 濟狀況很好 ，我不需 要負擔 他們的 晚年
生活 ，但我 倒希望 自己的 退休生活能 過得 舒 適

些 ………
理專：
狀況 (1) ：如果是這 樣 的話，我們來 試算 一 下未 來的 十年 需
您的
要替
孩子準備
多
4 少 教育 費……
狀況 (2) ：這 邊 有 個試算軟體 ，我來 幫 您規 劃 一 下 ，您 希
望 的 退休生活 品質所需的 生活費用 、 旅遊 、 醫療
準備 ，我們 可能要

調 整 一 下 您的 年 金
保 險 …………
效果： 透 過了解客戶 未 來 特殊 項
目 支 出，和客戶充分 討 論
溝 通， 找 出 符 合客戶需求

的財務規 劃 。