Page 42 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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最後 ，提 醒 讀 者 ， 每 個客戶 對財富 和 理財的價值 觀 可能存
在 天 壤 之 別 的 落 差 ；有的 客戶覺得 錢 永遠 存不 夠 ， 也 有 客戶 認
為 錢 永遠 不 夠 花 ，有的 客戶 並不 打算 將 錢 財 流 傳 給 子 孫 ，有的
客戶 卻為 了 把 一 切 留 給 下一 代 繼 承 而 絞盡腦汁 節 稅，有的 客戶
在 乎 天長地 久 ( 想保 護 現 在 擁 有的 ) ，有的 客戶 卻 只 在 乎 曾經 擁
道 ，身
有
你
，
據他們
的需要，依
照
重要的投資
依
會
為理財專員的 ( 想 賭賭 看 有 沒 有 榮 華 富貴 過 一 生 的機 會 ) 。 讓客戶 知 原 則 行
事， 讓客戶 放 心 。
【註解】
2. 讀者若有意進一步了解行為財務學，建議參閱 Michael M.Pompian ，
”Bechavioral finance and wealth Management” ，「行為財務學與財富管
理」，中文譯本由台灣金融研訓院出版。
3. Scott West&Mitch Anthony, “toryselling for Financial Advisors:How Top
S
Producers Sell ” 2000 by Dearborn Financial Pu blishing, Inc. Translation 《說故事銷售金
Copyright 2006 by SUNBRIGHT Publlishing Company,
有關退休金準備及保險保障需求等試算軟
4. 融商品》中文譯本由商智文化事業股份有限公司出版。 體，除各銀行財富管理系統
內普遍設有此試算功能外，各金融 相關機構亦有許多免費查詢網站；
例如，中華民國人壽保險商業同業公會 .lia-roc.org.tw/index02 http://www
.manulife.com.
/retire/retire2_4.htm 退休需求分析。宏利人壽 http://www
tw/retire/employee_cal.asp#top 等，讀者可上網查閱。
