Page 371 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 357

（ 一 ）客戶 基本資 料

1. 姓名
2. 出生 年、 月、 日
3. 性 別
4. 聯 絡住 址 ／電話
5. 教育 程 度

6. 個 人 ／家庭 年 收入
7. 職 業
（ 二 ）投 資 目的

（ 三 ）投

（ 四 ）風險 資經驗 偏好 ( 包 含 投 資時間及 投 資商品 )
（五）現 金 流量期 望
（ 七 ）期 望 報酬

二、依前 款 各項資 料分 別 分 析 評 估 及 分 級 後， 界 定客戶 投 資 屬 性
及 風險承 受等 級 。
銀行應依 據個 別 商品或 投 資 組 合特性，如商品 設 計 之 複雜
度、 風險 高低 程 度、 現 金 流 量方式、 投 資 地 區市 場風險 、商

品期限、保本 程 度、 價 格 波 動程 度等因素， 分 別 分 析 評 估 及
分 類後， 資 屬 界 定 個 別 商品或 受等 投 資 組 合之 個 風險 商品或 等 級 。銀行應依客 資 組 合之 風
性及
風險承
別
投
級
，配合
戶
投
險
建立例外處 類 別 ，銷售或推介其適合之商品或 理機制，若客戶 執 意 投 資之商品或 投 資 組 合。此 投 資 外 ，並應
組
合，其
風險 等 級較 客戶 風險承 受度為 高 者 ，應請客戶 另 行簽署聲明
書，銀行並得 視 實 際狀 況 拒絕 客戶之 投 資申請。
銀行應定期 檢視 客戶 投 資 屬 性、商品及 投 資 組 合 風險 等 級 ，
並依實 際狀 況作適當 調 整。此 外 ，銀行應依前 揭調 整 結果 ，