Page 368 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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分揭露 銀行辦理本項業務 費 用 收 取 的 方式， 且 應 將 受理客戶意

見 、申訴之管 道 ， 調查 、回應及 處 理客戶意 見 等與 維護 客戶權益
之相關資訊 納入 。
（六） 銀行辦理財富管理業務，如推介、銷售其 他 機 構 發行之商品予客
戶，有關推銷不實商品或 未善盡風險預告 之爭 議 責任 ，應 由 銀行
負責 ，並應於第 （五）款 客戶權益 手冊 中充分告 知客戶。

（ 七 ） 銀行應 建立交易控 管機制，避免提供客戶 逾越徵 信 額度、財力 狀
況或合適之 投 資範 圍 以 外 之商品或服務，並避免業務人員非 授 權
或不當 顧問 之業務行為。

建立向
應
（
）
報告
八
報告
約
圍 、方式及 客戶定期及不定期 頻率 ， 除法令 另 有規定 之制度。有關 外 ，應依照 雙 方 之內 定方式為 容 、範
之。
（ 九 ） 前 款 所稱定期及不定期 報告 之相關 報 表，不得 由 理財業務人員 製
作或提供。
（ 十 ） 銀行辦理本項業務應定期評 估 客戶 淨值 管理 效 益，並 採 取 必要措
施 。前項第 （ 二 ）款 商品適合度 政 策內 容要 點， 由 中華民國銀行
商業同業公會全國聯合會訂定並 報主管機關核定。

十 一、第 六 點所稱內 線 交易 及 利 益 衝突 之 防 範機制，其內 容至少 應包括下
列事項： 資訊不當 流 用，銀行辦理本項業務之部門或人員， 需 與其
（ 一 ） 為 防止
他 部門或人員有適當之資訊

授 權 者。 隔離 政 策，避免資訊不當 流 用予 未 經
（ 二 ） 應訂定一 套 員 工 行為 守 則，其內 容至少 應包括 禮 品或 招待 之申
報 、客戶資訊之保 密、內 線交易 之禁止 及洗 錢 之舉報 等事項。

（ 三 ） 辦理本項業務之人員，不得 直接 或間 接要求 、期 約 或 收 受不當之
金 錢 、財 物 或其 他利 益， 致影響 其專業 判斷 與 職 務 執 行之客 觀