Page 369 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 355

性； 另 應 確 保所訂定之獎 勵報 酬制度，不得 影響 理財業務人員推

介特定商品予客戶之客 觀 與公 正 性。
（ 四 ） 銀行辦理本項業務如以銷售客戶 某 項商品作為提供 授信 或 投 資之
條件時，應 向 客戶 揭露授信 或 投 資之 收入分 配情形，並不得 違反
公平 交易法 相關規定。
（五） 辦理本項業務之人員，從客戶 獲 知其 買賣某標 的 商品之相關訊

息， 致 有 利 益 衝突 或不當得 利 之 虞 者 ，不得從事該等 標 的 之 買
賣 。
（六） 辦理本項業務人員之薪酬制度，應衡平考量佣金、客戶委託規劃

資產之成長及其
因素，並不得以
取佣金多寡為考量推介商
收
品， 亦不得以特定 他 利益或不實 廣告 ， 利 誘客戶 買賣 特定商品。
（ 七 ）銀行應 將 提供各項商品與服務之 收費 標 準與明 細充分揭露 。
（ 八 ） 銀行應 將 提供財富管理服務實 際收 取之 手續 費 、推介銷售商品 獲

取之佣金及其 他 名義 費 用 向客戶 充分告 知。
十 二、第 六 點規定銀行應訂定客戶紛爭之 處 理 程 序 ，其內 容至少 應包括受
理申訴之 程 序、回應申訴之 程 序 及適當 調查 申訴之 程 序。
十 三、銀行辦理財富管理業務，管理資訊 系統 應配合業務發展及 複雜程 度

持續 提 升 ，以落實前 開 各項作業 程 序 所訂之相關規定，包括 即 時 建
立 、 更新 與 客戶資 料 ， 控 管客戶不 試 ，以 尋 常 及 可 疑 交易 等。各部門人員應 符 合相
設
計
保銀行於辦理本業務時
確
與測
積極參
系統功
能
十 四、銀行應 關規定。 將 本注意事項之內 容 ， 納入 內部 控 制及內部稽核項 目 ，並依
據 銀行內部 控 制及稽核制度實 施 辦 法 規定，辦理內部稽核及自行 查
核。
十 五 、銀行辦理本項業務，如 違反 本注意事項之規定，主管機關得依銀行
法 第 六十 一條之一規定，依其情 節輕 重 為適當之 處分 。