Page 373 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 359

（六） 經教育部 承認 之國內 外 大 學 以上 學校畢 業或 具 有同等 學

歷 ， 擔任 證 券 、期 貨 機 構 或 信 託業之業務人員三年以
上。
二、推介國內 外 衍 生 性金融商品，包括期 貨 、 選擇 權、 遠 期、 交
換 契約 等， 除 集 中 市 場交易 另 有規定 外 ，應 符 合「銀行業辦
理 外 匯業務管理辦 法」第 12 條及「銀行辦理 衍生 性金融商品

業務應注意事項」第 15 條之規定。
三、推介各種保 險 商品， 分別符 合下列資格條件：
（ 一 ） 推介財產保 險 ，通過財產保 險 業務員資格測驗並取得合

格證明書。

（ 二 ） 推介人 身 保 險 ，通過人 身 保 險 業務員資格測驗並取得合
格證明書。
（ 三 ） 推介 投 資 型 保 險 ，通過 投 資 型 保 險 業務員資格測驗並取

得合格證明書。
四、推介 信 託商品，通過 信 託業業務人員 信 託業務專業測驗並取
得合格證明書。
五 、推介 結 構型 商品，如該 結 構型 商品 涉 及第二 款 商品 者 ，並 符

合該 款 之資格條件。銀行提供前項各 款 商品如 涉 及各金融特
許 事業之規範時，應 先 申請核 准 經 營 ，並應 符 合各業資格條
件規範。
款
商品予客戶時，
銀行同時提供前項多
條件之理財業務人員 共 同銷售或推介之。 宜由 多 位 符 合各該商資格
除 第一項之規定 外 ，銀行得依所提供商品之 複雜 度，自行 斟 酌 調
整其理財業務人員應 具備 之資格條件。理財業務人員 除 符 合前述

之資格條件 外 ， 尚 須 參 加銀行內部或銀行同業公會 認可 之金融專
業訓練機 構 舉 辦之財富管理業務訓練 課程至少達 8 小 時以上，或