Page 372 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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再次 檢視 客戶 投 資之商品或 投 資 組 合與其 投 資 屬 性之配合是

否 允 當，若有不 符 之情況應適時通知客戶。
銀行應以 善 良 管理人之注意 義 務及 忠 實 義 務，本 誠 實 信 用原
則 執 行財富管理業務，並依 據 客戶 風險 之 承 受度銷售或推介
客戶適當之商品或 投 資 組 合，非經適當之 授 權，不得銷售或
推介 逾越 客戶財力 狀況或合適之 投資範 圍以 外 之商品。

第 3 條 銀行財富管理業務專 責 部門之人員依其 職 務之性質， 分 為下列三
類，銀行並應 就 該等人員之 名 單列 冊 備查 ：
一、管理人員：財富管理業務專 責單 位 之各 級 主管、 副主管。

二、理財業務人員：管理人員以
管理業務之人員。 外 之其 他直接 受理客戶辦理財富
三、其 他 人員：管理人員及理財業務人員以 外 之人員。
依主管機關其 他法 規或銀行內部 組織 章程 有關財富管理之規定，

與前項各該 款人員 職責 相當 者 ，應 視 同前項各該 款 人員。
第 4 條 理財業務人員 宜分 別 就 其所推介之商品， 符 合下列各該資格條件：
一、推介國內 外 證 券 商品，包括 股票 、 債券 、短期 票 券 、 股份 或
投 資單 位 、證 券化 商品等， 符 合下列資格條件之一， 但 推介

境 外基 金 者 ，依 境 外基 金管理辦 法 之相關規定辦理， 另 推介
國內 投信基 金者 ， 亦得 比 照境 外基 金辦理：
業務人員資格測驗並取得合格證明書。
券 商 高級
（ 一 ）通過證
（ 二 ） 通過證
測驗並取得合格證明書。 券投 資 信 託事業證 券投 資 顧問 事業業務人員資格

（ 三 ）通過證 券投 資分 析 人員測驗並取得合格證明書。
（ 四 ）曾 擔任 國內、 外基 金經理人 工 作經驗一年以上。

（五） 通過 信 託業務專業測驗合格 者 ，並通過證 券投 資 信 託及
顧問法 規測驗合格。