Page 365 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 351

Moody's Investors Service 評 級 Baa2 級 以上之長期 信用評等。

（ 三 ）最 近 六個月未 受銀行 法 第 六 十 一條之一第一項第二 款至 第 五款處
分者 。
銀行不 符 前項第 （ 三 ）款 之條件 者 ，如已經提 出具體 證明並已 改 善 ，
得不受該 款 之限制。
第一項所稱經 營政 策與作業準則之內 容 如下：

（ 一 ） 經 營政 策：其內 容至少 應包括本項業務之發展策略、 高淨值 客戶
之條件、提供服務之範 圍 、財務 目 標 ( 例 如 收入 、資產管理規 模
與 新 客戶 開 發數量之 預 期 目標) 及 風險承 受度等。

應包括
（ 二 ） 作業準則：其內
風險 管理制度、內部 容至少 控 制制度及內部稽核制度。 組織架構 與人員資格、作業 流 程 、
五 、銀行辦理本項業務應 設立 獨 立 於其 他 部門 外 之專 責 部門及人員， 由 該
部門 負責 業務之規劃與 執 行，及理財業務人員之管理。非財富管理業

務專 責 部門之人員，不得以財富管理之 名義 進行商品銷售行為， 亦 不
得以理財業務人員 名義 執 行業務。辦理本項業務之理財業務人員，應
具備 一定資格條件，否則不得 執 行業務。其資格條件之內 容由 中華民
國銀行商業同業公會全國聯合會訂定並 報 主管機關核定。 但 本項業務

如 涉 及其 他 金融特 許 事業之規範 者 ，其業務 兼 營 之 許 可 及人員之資格
條件，應 另 依各業之規定辦理。 建立 適當之內部 控 制制度及 風險 管理制度，並
、銀行辦理本項業務，應
六
執行。其內
落實
（ 一 ）理財業務人員之人事管理辦 容至少 應包括下列事項： 法 。
（ 二 ）充分 瞭解客戶之作業準則。
（ 三 ）監 督 不尋 常 或可 疑 交易 之作業準則。

（ 四 ）業務推 廣 及客戶 帳 戶之 風險 管理作業準則。
（五） 內 線 交易 及 利益 衝突 之 防 範機制。