Page 362 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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8. 提前 到 期條件。

9. 最 低 收 益 風險 /最 大損 失 風險 說明。
10. 其 他主 要風險 。
11. 申購 手續 費、 信 託管理 費及通路服務 費。
（ 二 ） 銀行應對一定金額以上之 交易 ，以下列方式保 留 銷售
過 程紀錄 ，該一定金額 由 銀行自訂之：

1. 銷售時 須 以 錄 音 方式或 由 原理財業務人員及金融商
品銷售人員以 外 之第三人進行 覆 核， 確認 客戶已瞭
解所購商品 風險 。

銷售時如
2.
抽查 制度， 採 第三人 原理財業務人員及金融商品銷售人員 覆 核方式 者 ，銷售後應 建立 隨 機
由
以 外 之第三人 ( 不得與前述所稱銷售時為 確認 客戶
已瞭解所購商品 風險而 進行 覆 核之第三人為同一人 )

於銷售後一定時間內，以 面訪 、書 面問卷 、 電訪 或
電話錄 音 等方式 向 客戶 確認 已 暸 解所購商品 風險 ，
並 留存紀錄 ，以供 查證。
（ 三 ） 對銷售過 程 明 顯 失當理財業務人員及金融商品銷售人

員，應 檢 討 其適 任 性。
網
站
（ 四 ） 戶 另 有 約 定 外 揭露結 構型 商品 最 近參 單上 考 報 價 。 除 與客 考
銀行應於
每月
，應於
揭露最
近參
客戶對
帳
報 價 ，以保障客戶權益。
四、得 排 除 適用相關規定之特定客戶
銀行銷售 結 構型 商品，對於機 構 投 資人或客戶 往來總 資產
(Asset Under Management) 達新 台幣 3 千萬元 以上， 且依商
品適合度 政 策評 估 其適合 投 資之商品，並考量客戶 風險承 受
能力， 建 議 其對 投 資資產予以適度 分散者 ，得免依本條第二