Page 357 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 343

意事項」第 9 點第 3 款 有關理財業務人員及金融商品

銷售人員不得 直接 或間 接要求 、期 約 或 收 受不當之金
錢 、財 物 或其 他利 益， 致影響 其專業 判斷 與 職 務 執 行
之客 觀 性之規定， 納入 銀行遵 守法令 主管制度之 法令
自評 查核項 目中。
第 11 條 銀行 宜採 下列 措施 ，以 防止 理財業務人員及金融商品銷售人員 未

經客戶 授 權， 擅 自為客戶進行 交易 ，或 私自 挪 用客戶 款項：
一、客戶 帳 戶作業
（ 一 ）建立 客戶 開 戶 確認 及資 料變更覆 核機制，包括行內、

戶資
外開
行
覆 核作業規範，如 戶作業及客戶 印鑑 帳 、 地址 料變更 與客戶本人 確認的
等。
（ 二 ）針 對一定金額以上之 交易 ， 建立 客戶 交易確認 管理機
制， 切實 執 行確認 作業。

（ 三 ）建立 並落實客戶 交易函 證 檢 核制度，以 月 、 季 、 半 年
或年度方式，主 動 進行客戶 帳 戶 交易 明 細 及 餘 額 確認
機制，並 由 管理單 位負責抽樣查 核。
（ 四 ）建立 銀行與客戶本人 約 定 授權 交易 之 控 管。

（五）建立 銀行保管客戶 物品管理辦 法 。
（六） 落實客戶 控 帳 單內 控 作業 處 理及 覆 核管理機制。
二、人事內部管
進理財業務人員及金融商品銷售人員
）新
（
一
信 用 外 ，並應 查 核其 刑 事 紀錄 ，列 入錄 任 用， 除查詢
取考量。並以
定期或不定期方式辦理理財業務人員及金融商品銷售
人員 的查詢信 用 追蹤 審核，及時瞭解其 信 用及財務 狀

況， 預防弊端 之發 生。
（ 二 ） 落實理財業務人員及金融商品銷售人員 指 定 休假 制