Page 354 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

340

前評量原則包括佣金多寡、客戶委託規劃資產之成長、客戶

數之成長、教育訓練及證照取得之完整性 ( 應遵循主管機關
及銀行公會有關資格條件之規範 ) 等；事中事後評量原則包
括稽核缺失、客訴紛爭及服務品質監測等。
三、對各種金融商品之佣金， 不得差異過大，避免造成誘引理財
業務人員及金融商品銷售人員推介或銷售特定金融商品之行

為。惟金融商品之佣金和其它金融商品差異過大時，應進一
步衡量該金融商品於不同公司提供類似商品、或不同通路間
之相同產品之佣金是否合理，若 無不合理之情形，則此種金

四、注意理財業務人員及金融商品銷 融商品不受前述佣金不得差異過大之限制。 售人員是否有勸誘客戶於短
期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式不當賺取佣金
之情事。

第 4 條 客戶申購金融商品時，銀行應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷
售適當之金融商品，客戶年齡加上金融產品年限大於或等於 70
時，銀行應請客戶簽署聲明書 ( 聲明書範本如附件 ) 表示已瞭解
並 願 意 承擔投 資 風險 ，如客戶不 願 填寫則銀行得 婉拒 該客戶 投

資。惟本聲明書形式 係 單 張 或 併入 其 他約據 中， 由 銀行自行 決
定。 至 於本聲明書是否適用無年限之金融商品， 認 定。 例 如 基 金商品，
請銀行於銷售時自行
第
下列加
條 銀行
5
能 面臨 宜採 之 風險 ： 強 內部稽核 措施 ，以 確 保客戶瞭解商品性質與 可
一、事前：
（ 一 ） 銀行應加 強 教育理財業務人員及金融商品銷售人員，

善盡充分告 知 投 資 風險 內 容 之 職責 ，並列 入營 業單 位
法令 遵循自評項 目 ，以 強化 對本項規定之 認 知。