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品對客戶 風險揭露 自律規範及本自律規範辦理 外 ，並應 採 取下

列 措施 加 強控 管：
一、商品上 架前之合理性評 估
（ 一 ） 銀行為審 慎 評 估 銷售上 架 結 構型 商品之合理性，應 設
置商品審 議 專 責 單 位 ，該專 責 單 位 成員 至少 包括商品
相關部門， 且由具備 相當專業知識之人員 參 與。審核

之內 容至少 應包括評 估 及瞭解下列事項：
1. 商品之銷售對 象 ( 銀行應 要求 經理機 構 具體 說明並
確認 商品是否適 宜 銷售予一 般 客戶 )。

銀行應訂定適當之保本與不保本
2.
商品之
(
商品銷售 風險 比率政 等 級 策)。
3. 商品之 投 資假設 及其 風險報 酬之合理性。
4. 影響 客戶 報酬之 市場 或其 他 各種因素。

5. 商品之成本與 費 用之 透 明度與合理性。
6. 銀行有無 利益 衝突 之情事。
7. 商品行銷方式，包括：
(1) 銷售 文 件應 描 述商品特性及 揭露 其 風險 。

(2) 結 構型 商品 名 稱應適當表 達 其商品特性與 風險 ，
避免 使用 可 能誤 導客戶之 100 ％ 之 名稱。 商品，其商品 名
對於保本
率未達
構型
結
(3)
稱或
架
留存
（ 二 ） 銀行 就 前述商品上 文宣資 料不得有保本 審 議 過 程 字樣 ，避免 書 誤 導客戶。 ，以
面紀錄
，應
供 查 證。
二、客戶適格性之審 查
（ 一 ） 銀行銷售 結 構型 商品，應 確認 客戶 具備 相當之 投 資專
業或財務能力，並 足 以 承擔 該商品之 風險 。客戶應 具