Page 343 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.9 做好售後服務工作 329

第一節 售後服務不佳案例

「 救冷 」的 母 親 ，將 新台幣 2,000 萬元 交 給某 財富管理銀行

的理財專員理財， 結果該 理財專員推薦 救冷媽媽 將資金 購買連 動
債 ，經過一 段時間 後， 救冷媽媽 主 動 關心 帳 戶資產 時 ，發 現 資金
僅剩 下 新台幣 500 萬元 。這 時 ， 救冷媽媽 的心 情 ~~ 冷到 不

行 ………
這 個故 事， 除 了 突 顯 該 理財專員 沒 有將客
戶的資金進行資產配置規劃，過度 集 中 高 風險

重
性投資 萬元 外； 資金 另 外 一 個值得 萬元 的資產 討的 減 損過程不是 點是，由
探
2,000
到
500
一 天造
否
元 → 500 成 的，資產 ) ，理財專員是 減 損 75% 的過程中 在風險事 (2,000 件 發生 萬
萬元
時 或定期檢 視 客戶資產過程中，善盡資產管理員的責任 ？ 此一事
件 ，若 相 關交易 書件 或產品推介 時 風險告 知 作業 完 備，或許在 白
紙黑字 的法 律 層 次，理財專員不需負法 律 責任 ； 但我們以同理心

設 想 ，在道 德 層 次，是 否 有道義責任 ？
實務經驗發 現 ，許多理財專員，或許因 帳 管客戶 數龐 大、作