Page 339 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.8 理專的一天 325

在風險管理要點 第四節 善用財富管理系統 單元 中， 曾 說明舉 凡 資 (CRM) 料數量龐 大、需 重覆
計 算且 為避免人 謀 不 臧 或人 工 作業疏 漏 的有效管理 工具 ， 即 為 透
過資 訊系統 管理 ； 例如，理財專員的客戶 數龐 大 ( 國 內 業者，理

運 規 模 大小
財專員
帳 戶資產
內容
) ， 且 每 個 客戶
迥 異 (
有差異 普遍 帳 管客戶 數 約 300 餘 戶 左右 ；視 台幣 各機構營 、 外 幣 、基金、 債
券 、投資型 保 險、 結 構 式 商品、 股票 、 票券 等 ) ， 加 上基 礎 人事
資 料 與 龐 大的 歷 史 交易 紀 錄； 若不 藉 由 系統 進行資 料運算 與作業
流程控管， 很 容 易產生作業疏失或人 謀 不 臧 的 舞弊 。
在法規 面 部分 ，「銀行辦理財富管理業務應注意事項」第十

三 項，銀行辦理財富管理業務，管理資 訊系統 應配 合 業務發展及
複雜 程度 持續 提 升 ，以 落 實前開各項作業程 序所訂 之 相 關規定，
包括 即 時 建 立 、 更 新 客戶資 料 ，控管客戶不 尋常 及可 疑 交易 等 。
各 部 門人員應 積 極 參與 系統功 能設計與 測 試 ，以 確保 銀行於辦理

本業務 時符合相 關規定。
故 各銀行辦理財富管理業務， 皆 備有客戶關係管理的財富管

理 系統 ，由於各業者建置的 系統 不同， 故 本 節 僅 就 同業中 普遍 具
有的 功 能， 臚 列 如 下 ：

一、客戶群組管理

客戶 個 人基本資 料 。
關係戶設定 ( 配 偶 、 父母 與 子 女 等 ) ：實務上理專是 幫 客戶

自
的一 建客戶 個家 庭 理財， ： 就 而非 一 個 人理財。 池 中的客戶資產規 模 ， 依 大
組
群
管理資產