Page 336 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

322

一 小 時 ， 就工 作 崗 位 從容 準備。

第二節 營業時間工作流程

在營業
含 ： 時間工 作流程中，其展 現 理財專員的主要 工 作項 目 ， 包
客戶開發之 電 話 陌 生 拜訪 ： 電 話拜訪 是每位理財專員必經的

業務推 惟客戶開發的 廣 過程， 相 關準備 關 工 作與 為 電 話 行銷 間 技 巧 於第 行 五章 ， 中示 建
不
的
斷
鍵
成功
持續
即
執
範；
故
力
議業務同仁應
作。 訂 定每日 最低 開發客戶 數 ， 持續 客戶開發的 工
外出 拜訪 客戶： 外出 拜訪 客戶主要有 電 話 陌 生 拜訪 的 成功 面
談 約訪 與 既 有客戶的關係維護，是每位業務同仁 重 要的 工 作
項 目 之一， 故 拜訪 前應做好 時間 安排、 地 理位置 動 線 規劃與
服務客戶的 相 關資 料 準備。
服務來行客戶：來行的客戶有 陌 生客戶與 既 有客戶，其 皆 可
能在未預 約 的 情 況 下 到 行， 故 為提 升 客戶服務品 質 ，建議日
常 在 外出 拜訪 的 時間 規劃，應注意避免與行 內 代 理人 外出時

疊 。
間重 有客戶關係維護：例如，客戶生日、 活動 邀 約 ( 理財 說明
既
會 、 社 區 社 團 活動 及各 類鑑 賞 活動等 ) ， 相 關金融商品、定期
存款 到 期、配 息通知 、 淨值 走 勢 提示及 重 要財經 訊 息通知

等 。
理財商品行銷： 所 有金融商品的行銷，都必須 從 「滿足客戶
的需求」 出 發，此 即 所 謂 的「客戶導 向 」 ；從瞭 解客戶的需