Page 331 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.7 寫在業務推廣之前 317

解析：

業務規範－

1. 銀行辦理財富管理業務應注意事項第 10 條（ 七 ） ，銀
行應建 立 交易控管機 制 ，避免提 供 客戶 逾越 徵 信 額
度、財 力 狀況或 合 適之投資 範圍 以 外 之商品或服務，
並避免業務人員 非授 權 或不當 顧 問 之業務行為。

2. 銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務 自律 規 範 第 11
條 ，銀行 宜採 下 列 措施，以防 止 理財業務人員及金融
商品銷售人員未經客戶 授 權 ， 擅 自 為客戶進行交易，

或 私 自 挪 用 客戶 款 項：
(1) 客戶 帳 戶作業： a. 建 立 客戶開戶 確認 及資 料 變 更覆
核 機 制 ， 包括 行 內 、行 外 開戶作業及客戶 帳 戶資 料

變 更 與客戶本人 確認 的 覆核 作業規 範 ，如 印鑑 、 地
址 等 。 b. 針 制 ， 切 實 執 行 確認 作業。 立 客戶交易
對一定金額以上之交易，建
確認
管理機
相關法令－

215
刑
1.
人， 法第 明 知 為不實之事項， 條 ( 業務上 文書 而登載 登載 不實 罪 ) ： 從 事業務之 成 之 文
於其業務上作
書 ，足以生損 害 於 公 眾 或他人者，處 三 年 以 下 有期 徒
刑 、 拘役 或 500 元 以 下 罰 金。
2. 刑 法第 217 條 ( 偽造盜 用 印 章 印 文 或 署押罪 ) ： 偽造印

章 、 印 文 或 署押 ，足以生損 害 於 公 眾 或他人者，處 三
年 以 下 有期 徒 刑 。
盜 用 印 章 、 印 文 或 署押 ，足以生損 害 於 公 眾 或他人