Page 327 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.7 寫在業務推廣之前 313

要點說明－

1.
理財業務人員推介商品
供內部
務、 遵 法 單 位 審核 之 教育訓練 時 ，不應提 資 料 予客戶。 未經 相 關法

推介商品
2.
無
倒閉
機構， 絕 時 ，不應以商品之發行機構為國際大型金融 之 虞 ， 把 結 構型商品當 成 一 般傳 統 存
款 建議客戶投資。 尤 其發行機構之 信用 風險為投資 最
重 要的風險。
3. 客戶的主要 收 入 來 源 為 退休 金及其產生之 利 息 收益 ，
推介商品 時 應提醒客戶必須 考量 其資金之流 動 性風險

及提前 終止契約 之 再 投資風險，避免將客戶全 數 資金
投 入 。

三、財富管理人員侵權行為之賠償責任