Page 326 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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解析：

業務規範－

1. 銀行辦理財富管理業務應注意事項第 10 條（ 一 ） ，銀
行推 廣 本項業務 所 有商品或服務之 廣 告或 宣傳 資 料 均
應經 部 門主管、法務主管及法 令遵循 主管， 確認內容
無不當或不實 陳 述 及 違 法 情 事後 始得核准 辦理。

2. 銀行辦理財富管理業務應注意事項第 10 條（ 六 ） ，銀
行辦理財富管理業務，如推介、銷售其他機構發行之
商品予客戶，有關推銷不實商品或未善盡風險預告之

爭議責任，應由銀行負責 。
3. 銀行辦理 結 構型商品對客戶風險 揭露 自律 規 範
(94.02.14) 第 4 條 銀行辦理 結 構型商品，應於商品 文

件 中提醒客戶承作商品 重 要注意事項：
(1) 結 構型商品並 非 一 般傳 統 存款 ， 而 係一項投資，其
投資盈虧 端 視 標 的資產之 價 格 、 指 數 之 波 動 或 績

效，或 就結 約 定 信用 事 件 的發生與 ，如與客戶 否 。 約 定不 得 提前 終
(2)
銀行
契約
構型商品
止契約
發生之全
時 ，應負 ，但在 擔 因提前 契約存 終止契約 續 期 間內 所 ，客戶要求提前 部成 本、 終止 費
用 或 違 約 金及可能無法 收 回存款 全 部 本金之風險 ；
但提前 終止契約 之原因， 符合 契約 之 約 定者， 則 不
在此 限 。因此，銀行應提醒客戶必須 考量 其資金之

流 動 性風險及提前 終止契約 之 再 投資風險。