Page 321 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.7 寫在業務推廣之前 307

得 銷售 結 構型商品。

4. 符合證照 資 格 之理財業務人員應參 加 銀行銷售之 結 構
型商品 相 關 訓練 課 程，並 通 過 測 驗 始得 進行銷售服
務。
銷售過程
5. 性。 明 顯失當，理財業務人員將 被 檢討其適任

五、確保作業流程完備

服務 高淨值 客戶，應注意 確保 各項作業流程中程 序完 備：
1. 銷售前：由客戶開發之開戶 審查 作業 落 實 → 瞭 解客戶 (KYC)

流程與應 徵 提、 蒐集 客戶資 料 、客戶 KYC 資 料表確認簽 署
→ 資產配置規劃建議之 書 面 資 料 留存 → 投資建議 執 行 → 。
2. 銷售中：推介商品的風險告 知 、應 簽 署 風險告 知 相 關交易
文件 及例 外 管理 文件 ( 例如，客戶風險 等 級與商品風險 等 級

不 符 應 簽 署 之 自 行投資 聲明書 、 70 條 款 聲明書 、 增 設銷售
結 構型商品之產品 宣 告 書等 ) → 帳款 交 割扣帳 作業應 簽 單 據
及 簽章正確 、 下 單 流程無 誤等 → 第 三 人交易 確認執 行及 相
關服務 紀 錄 留存 → 。

客戶
銷售後：定期
3.
交易商品與
立
實務作法為 庫存 評估 投資商品管理，建 淨值 管理效 益 ，並 採 取 必要措施 市場 風險 ；
追蹤 機 制 ，提醒客戶 停 利 停 損的 重 要性，定期 通知 客戶損
益情形 即 不定期發生 重 大產品風險或經 濟 議 題 等特 定事 件
通知 之 執 行與服務 紀 錄 留存 。