Page 319 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.7 寫在業務推廣之前 305

法第 335 條 ， 侵占罪 。

在客戶 帳 戶作業規 範方 面 ： 針 對一定金額以上之交易，需
落 實 執 行客戶交易 確認 管理機 制 ，不 得 進行 非 經客戶本人 授 權
之交易。

在人事 內部 管控 方 面 ： 落 實行 內保 管客戶 物 品管理辦法，

實務作法為：嚴 禁 理財業務人員 保 管客戶 印鑑存摺 及經 蓋妥印
鑑 或 簽章 之 空白 取 款 條 或交易 書件 。

三、廣告文宣資訊揭露

銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務 自律 規 範 第 14
條 ，銀行辦理財富管理及銷售金融商品業務，應 依下 列 原 則 製
作 廣 告 文 宣 資 料 ：

1. 必須本 最 大 誠信 及 充分 揭露 原 則 辦理。
2. 揭露 之資 訊 必須為 最 新 且正確 資 料 ，不 得 有引人 錯

誤 、 隱瞞 之 情 事。
3. 應以中 文表 達 ，並 力 求 淺 顯易 懂 ，必要 時得 附註英

文 。
4. 不 得 藉 主管機關對金融商品之 核准 、 核 備或備 查 ， 而
使消費 者 認 為 政 府已 對 該 金融商品提 供保證 。

5. 除依 法 得 逕 行辦理之金融商品 外 ，不 得 對未經主管機
關 核准 、 核 備或備 查 之金融商品，預為 宣傳 廣 告或 促
銷。

6. 不 得 對於過 去 之業 績 作 誇 大不實之 宣傳 ，或對同業為
攻訐 之 廣 告。