Page 314 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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第二節

風險及其管理後，
在 認識 理財業務服務流程應注意的風險 接下 來我們 透 過理財業務服務流
程， 說明 並提示 相 關業務風險。

財富管理 從 業人員主要服務 高淨值 客戶，以 下就圖 7-2-1
高淨值 客戶服務流程 圖 ， 說明 理財專員業務服務流程及其風
險 ； 主要由商品上 架 、服務人員管理、客戶開發 → 理財服務

(KYC 、資產配置、理財商品推介 ) → 售後服務及客戶抱怨處理
的銷售前、中、後 三階段 服務。

圖 高淨值客戶服務流程圖
7-2-1

在業務推 廣 之售前、售中及售後 三階段 的服務流程中，主

管機關 除訂 定各 相 關業務及作業規 有 相 關業務及作業規 範外 ，各 範供 家從 理財業務人員 事財富管理服 遵
訂
務的金融機構，亦
範
遵守
循
權益
的基本風險管理
備，是業務人員避免不 ， 故 了解 相 關業法規 慎觸 與 法、維護 法 令執 身 業、 確保 作業流程 完
自