Page 312 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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酬 的關係，避免將客戶的資產過度 集 中於 高 風險性投資商品 ；

或應於客戶 執 意投資 高 風險性商品 時 ， 加強 各 種 投資風險 說明
或 視 實際狀況需要 拒絕 客戶之投資 申請 ，以避免因 市場 因 素 產
生巨額虧損引發客戶投 訴 或求償 糾紛 。在服務客戶過程中 尤 應
注意， 遵守 法 令和 銀行作業規 範執 業、 正確 及效 率 的作業品 質

維護，
重
者，由於前
點。
險管理 除 可 降低 再 客 訴 ，亦為避免不 述 服務流程中 慎觸 法、維護 涉 及 龐 自 身 權益 的風
大的客戶服務
數 據資 料 處理、 相 關投資與業務 績 效計 算 ，為提 升 服務效 率 與
避免人 工 作業疏 漏 、 錯誤 或道 德瑕疵 風險， 透 過資 訊系統輔 助
成 為有效風險控管 工具 ， 故系統操 作 運用 亦為 從 業人員應 熟悉
的 重 要服務 工具 。

做好風險管理 活動 ( 圖 7-1-1) ， 首先 必須 辨識 、定義風
險，發 現 風險來 源 並 就最 大風險 範圍 予以 衡量 ，之後，在風險
與報 酬 之 間取得平衡 ，如 果結果 是不能 接 受的， 那麼就 必須 拒
絕 此項風險 活動； 如 果結果 是可 接 受的，應如何進行風險規

避、 轉移 或將風險 降至最低 ，是風險管理 活動 的 重 點， 且整個
風險管理 活動 必須 持續 進行 監 控以 確保 風險管理的 成 效 ； 例
如，風險管理應 用 於財富管理業務的理財 活動 服務可為 企 業 帶
來 收益 ，惟若未做好 該 業務服務風險控管， 則 可能因 該 業務 帶

理專同仁因業務推
/
來作業賠償損失
該
遵守相 關作業規 範 或因職業道 德瑕疵 廣績 則 效 帶 來 獎酬 業務推 ，惟若未 廣帶
，
可能因
來客 訴困擾甚至相 關法 律刑 責 ( 參 閱 本 章 第 三節 不當業務推 廣
案例 ) 。

監
風險管理
理意 因此， 成功 且 的風險管理建 系統 管理 架 立 在 所 有 從 業人員 形成 控與 的風險管 改 善，
，
在
識文化
下持續
構