Page 320 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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7. 不 得 有 虛偽 、 欺罔 、或其他不實之 情 事。
8. 不 得 有 違反 法規或各 公 會 所訂 之 自律 規 範 及其他經主
管機關 禁止 之行為。
告
，惟
關風險管理
經 相 根據實務管理經驗發 單 位 － 法務與 現 ，由於銀行上 稽 核 單 位 確認較 架 商品銷售 無 疑 慮 文 宣通 廣 常
文 宣 資 訊 揭露 發生 虛偽 、 欺罔 或其他 誤 導客戶、不實之 情 事，
通 常 為業務人員提 供 非 經銀行 相 關法務 核准 之 自 製 文件 或經 塗
改 變造 之銀行 廣 告 文 宣 所 致， 故 嚴 禁 理財業務人員提 供 非 經銀
行 相 關法務 核准 之 自 製 文件 或經 塗 改 變造 之銀行 廣 告 文 宣 。
四、加強控管結構型商品銷售
銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務 構型商品： 自律 規 範 第 18
結
條
，銷售
1. 行銷過程控 制 增列 「產品 條 款宣 告 書 」為 結 構型商品
客戶必要 簽 署 的 確認文件 。
排 除 適 用相 關規定之 特 定客戶 ； 對於機構投資人或客
2.
戶往來
總
以上，
3,000 萬元 資產 (Asset Under Management) 且依 商品適 合 度 政策評估 其適 達新台幣 合 投資
之商品，並 考量 客戶風險承受能 力 ，建議其對投資資
產予以適度 分 散 者， 得 免 依自律 規 範 中有關客戶適 格
性之 審查 及行銷過程控 制 之規定辦理。
3. 理財業務人員須 符合 「銀行辦理財富管理業務作業準
則 」第 4 條 及「銀行對 非 財富管理 部 門客戶銷售金融
商品作業準 則 」第 5 條 有關人員資 格條件 之規定， 始
