Page 332 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

318

者，亦同。

3. 民 法第 184 條 ( 獨 立 侵 權 行為之責任 ) ：因 故 意或過
失，不法 侵害 他人之 權利 者，負損 害 賠償責任 故 意以
背 於善良風俗之 方 法， 加 損 害 於他人者亦同。

違反保 護他人之法 律 ，致生損 害 於他人者，負賠償責
任。但能 證明 其行為無過失者，不在此 限 。

4. 民 法第 188 條 ( 僱 用 人之責任 ) ：受 僱 人因 執 行職務，
不法 侵害 他人之 權利 者，由 僱 用 人與行為人 連 帶 負損
害 賠償責任。但 選 任受 僱 人及 監督 其職務之 執 行， 已
盡 相 當之注意或 縱 加 以 相 當之注意 而仍 不免發生損 害
者， 僱 用 人不負賠償責任。如 被害 人 依 前項但 書 之規

定，不能受損
用
或一
僱
部
濟
人與 被害 人之經 害 賠償 狀況， 時 ，法 令 院 因其 人為全 聲請 ， 得 斟酌僱 部 之損 用
害 賠償。 僱 用 人賠償損 害 時 ，對於為 侵 權 行為之受 僱
人，有求償 權 。

要點說明－
1. 客戶 ( 王爸 之 女 ) 交易 文件 之 偽造 雖由客戶 王爸 所 為，
但理專 明 知 為不實之事項， 而登載 於其業務上作 成 之
文書 ，足以生損 害 於他人之 背信 行為 已 涉 法 律相 關 刑
責。

2. 業務人員 非授 權 或不當 顧 問 之業務行為， 除違反 業務
規 範 將 影響 職 涯 發展 外 ，並 涉 及上 述相 關法 令 之 民 、
刑 事責任，將 背 負賠償及法 律 徒 刑 。

3. 主管人員未 落 實理專 外 訪 客戶之 相 關 內 控機 制 ，在未
與客戶本人進行交易 確認 即 進行 覆核簽章 ， 完成 交