Page 309 - 中國金融法

第 3 章 貨幣法 299

民銀行上 海 市 分 行 反 假 人民幣 工 作實施 細 則 》 對行 政 行為進行合法 性 審
查。
行 政 訴 訟 審查 的是 被 訴 具體行 政 行為的合法 性 ， 訴 訟 標的是具體行 政
行為。人行上 海 分 行作出的是 向 包 更 生 出具 假 票變 造幣 沒收 證的行為，而

假 票變 造幣 沒收 證 只 是該行為所指 向 的對象， 故 一 審 判 決 直接 撤 銷 人行上
海 分 行作出的 假 票變 造幣 沒收 證， 顯 屬不當。 故 二 審 法 院 改 判 確 認 人行上
海分行向包更生出具 假票變 造幣 沒收 證的行為 違法。

（四）未盡問題

現實 生活 中， 老百姓 從銀行 取 款 時， 因 取 到 假 幣而 由此 引 發 糾紛 的 報
導時有發 生 ，在 這 些 糾紛 中，銀行 與 取 款者 誰 能勝 訴 ，關 鍵 問題在於：一

是關於 假 幣本 身 的證 據 ； 二 是銀行的 操 作程式。 但 是 拋 開案 件 本 身 的 輸
贏 ，如確實從銀行中 取 到 假 幣， 相 關民、 刑事 責任 問題確實值得 深 入 思
考。

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三、助紂為虐的洗錢犯罪

（一）案情概要

2006 年初 ，被告人潘某和阿元 ( 另案處理) 取得聯繫 ，商定 由潘某通過
銀行 轉帳 的方式為 阿 元 轉 移 從 網 上銀行 詐騙 的錢 款 ， 潘 某 按轉 移 錢 款 數額
10 ％ 的 比 例 提 成。 嗣 後， 潘 某 夥 同 杜某 ( 另 案 處 理 ) ，利用 杜某蒐 集 到的 他

人 身 分 證在上 海 市多家銀行 辦 理 多 張 信用 卡 ，為實施 洗 錢行為 做 好 準備。

115 參閱中 華人民共和國 最高人民 檢察 院公報第 2 期， 2008 年 4 月 15 日，資 料來源：中國國
務院法制辦公 室：
http://www
.cn/articl .gov chinalaw e/fgkd/xfg/aljx/200904/20090400132301.shtml ( 最 後 流覽日 ：
.
2010/02/16) 。