Page 295 - 中國金融法

第 3 章 貨幣法 285

又根據《 金融機構大額 交易和可 疑交易報告管理 辦法》(2006 年修訂 ) 第 2
條 ， 這 裡 的金 融 機構是指在中國 境 內 依 法 設 立的 下 列 金 融 機構： 1. 商 業 銀
行、 城 市信用合作 社 、 農村 信用合作 社 、 郵 政儲 匯機構、 政 策 性 銀行； 2.
證券 公 司 、期貨經 紀公 司 、基金 管理公 司 ； 3. 保 險 公 司 、保 險 資產 管理公

司 ； 4. 信 託 投 資 公 司 、金 融 資產 管理公 司 、 財 務公 司 、金 融 租賃 公 司 、 汽
車 金 融公 司 、貨幣經 紀公 司 ； 5. 中國人民銀行確定並 公布 的其 他 金 融 機
構。
就日常 監管活動 而言，主要在於規 交易申 報及其標準： 範 金 融 機構對於大額 交 易 的 申 報 制

度。具體而言，包括了大額

（一）申報義務

客戶 與 證券 公 司 、期貨經 紀公 司 、基金 管理公 司 、保 險 公 司 、保 險 資
產 管理公 司 、信 託 投 資 公 司 、金 融 資產 管理公 司 、 財 務公 司 、金 融 租賃 公
司 、 汽車 金 融公 司 、貨幣經 紀公 司 等進行金 融交 易 ，透過銀行 帳 戶 劃轉款
項 者 ， 由 商 業 銀行、 城 市信用合作 社 、 農村 信用合作 社 、 郵 政儲 匯機構、

政策性銀行 按照前述第 2. 3. 4 項的規定 向中國 反洗 錢監測分析中心 提交大
額交易報告。中國人民銀行 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 根據需 要可以 調整大額 交易標準。 》 (2006 年修訂 )
此 外，
依《
第
16
條第
交易報告。
別提交大額 2 項，交易同時符合兩 項以上大額 交易標準的，金 融機構 應當分

（二）大額交易標準

依《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 (2006 年修訂 ) 第 9
條 ，金 融 機構 應 當 向 中國 反洗 錢 監 測 分 析 中心 報 告 下 列 大額 交 易 ： 1. 單 筆
或當日 累計人民幣 交易 20 萬元以上 或外幣 交易等值 1 萬美元以上的現金 繳

「金融機 構應當 設立專門 的反洗錢崗位，明確 專人負責 大額交易和可 疑交易報 告工 作。 」