Page 298 - 中國金融法

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風 險 國家和地 區 有 業務 聯繫 ； 6. 開 戶 後 短 期內大 量買賣 證券， 然 後迅速 銷
戶 ； 7. 客戶長 期不進行 或少量 進行期貨 交 易 ，其資金 帳 戶 卻 發 生 大 量 的資
金 收 付； 8. 長 期不進行期貨 交 易 的 客戶 突 然 在 短 期內 原因 不明地 頻繁 進行
期貨 交 易 ，而且資金 量 巨 大； 9. 客戶 頻繁 地以同一種期貨合 約 為標的，在

以一價位 開 倉 的同時在 相 同 或 大 致 相 同價位、等 量或 接 近 等 量反 向 開 倉 後
平 倉 出 局 ，支 取 資金； 10. 客戶 作為期貨 交 易 的 賣 方以進 口 貨物進行 交 割
時，不能 提 供 完整的 報 關單證、完 稅憑 證， 或 提 供 偽 造、 變 造的 報 關單
證、完 稅憑 證； 11. 客戶 要求基金 份額非交 易過戶且不能 提供合法證明 檔；

份額的
辦理 基金
12.
變造嫌疑。
偽造、
訊資料 客戶 但提 頻繁 供的相關檔資料有 轉託管 且無合 理理由 ；13. 客戶 要求變 更 其資
（三）保險業金融機構監控的疑似洗錢事項

依《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》(2006 年修訂 ) 第 13 條
保險公司應當將 下列交易或行為，作為可 疑交易進行 報告：
1. 短 期內 分 散 投 保、 集 中 退 保 或 集 中 投 保、 分 散 退 保且不能合 理解

釋；2. 頻繁 投保、 退保、 變換 險種或保險金額； 3. 對保 險公司的 審 計 、核
障 功 能和
注 保 險 產品的保
保、 理 賠 、 給 付、 退 保規定異常關 注 ，而不關 者 ， 或 同一 投 保人 短 期內多次 投
退
資 收 益 ； 4.
猶豫
期 退 保時稱大額發
票 丟失
發現所
獲 得的有關
保 遺失
聯繫
益 人的 發 票 總 額 達 到大額 住 所、 者 ； 5. 方式 或 財 務 狀況 等資 投 保人、 被 保 險 人和受 購買
訊 不 真 實的；
姓 名、名稱、
6.
的保 險 產品 與 其所表 述 的 需求 明 顯 不符，經金 融 機構及其 工 作人 員 解 釋
後， 仍堅 持購買 的； 7. 以躉交方式 購買 大額保單， 與其經濟 狀況 不符的； 8.
大額保 費 保單 猶豫 期 退 保、保 險 合同 生效 日後 短 期內 退 保 或 提取 現金價
值，並要 求 退 保金 轉 入 協 力 廠 商 帳 戶 或非繳 費 帳 戶 的； 9. 不關 注 退 保可能
帶 來的 較大金錢 損失 ，而 堅決 要求 退保，且不能合 理解 釋 退保 原因 的； 10.
明顯超額支付當期 應繳 保險費 並隨即要 求返還超出 部分 ；11. 保險經紀人代
付保費，但無法 說明資金 來源；12. 法人、其 他組織 堅持要 求以現金 或轉 入