Page 297 - 中國金融法

第 3 章 貨幣法 287

中心的 客戶 之 間 其資金 往 來活動 在 短 期內明 顯增 多， 或 頻繁 發 生 大 量 資金
收付；6. 沒有正常 原因 的多 頭開戶、銷戶，且 銷戶前發生大量資金 收付；7.
提 前 償還 貸 款 ， 與 其 財 務 狀況 明 顯 不符； 8. 客戶 用於 境 外 投 資的 購 匯人民
幣資金大 部分 為現金 或 從 非 同名銀行 帳 戶 轉 入 ； 9. 客戶 要 求 進行本外幣 間

的掉期業務 ，而其資金的 來源和用 途可疑；10. 客戶 經常存 入境外開立的 旅
行支 票或 外幣匯 票存款，與其經 營狀況 不符； 11. 外商 投資企業 以外幣現金
方式進行 投 資 或 在 收 到 投 資 款 後，在 短 期內將資金迅速 轉 到 境 外， 與 其 生
產經 營支付 需求 不符； 12. 外商 投資企業 外方 投入 資本金數額超過 批准 金額

國匯
的直接外
債，從無關
或借入
14.
行劃出與證券 交易、清算 無關的資金， 聯企業 的第三 與其實際經 入；13. 營情況 證券經 不符； 營機構指令銀 證券經
營機構透過銀行 頻繁 大量拆借外匯資金； 15. 保險機構透過銀行 頻繁 大量對
同一家 投保人發 生賠付或辦理退保； 16. 自然人銀行 帳戶頻繁 進行現金 收付
且情形可 疑，或一次 性大額存 取現金且 情形可 疑；17. 居民自然人頻繁 收到
境 外匯 入 的外匯後，要 求 銀行 開 具 旅 行支 票 、匯 票或非居 民 自 然 人 頻繁 存
入 外幣現 鈔 並要 求 銀行 開 具 旅 行支 票 、匯 票 帶 出 或 頻繁 訂購 、 兌 現大 量 旅
行支 票、匯 票；18. 多個 境內居民接受一個 離岸 帳戶匯款，其資金的 劃轉 和

結匯均 由 1 人或少 數人 操作。

（二）證券業金融機構監控的疑似洗錢事項

依《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 (2006 年修訂 ) 第 12
條 ，證券 公 司 、期貨經 紀公 司 、基金 管理公 司 應 當將 下 列 交 易 或 行為，作
為可 疑交易進行 報告：

1. 客戶 資金 帳 戶 原因 不明地 頻繁 出現接 近 於大額現金 交 易 標準的現金
收 付，明 顯逃避 大額現金 交 易 監 測 ； 2. 沒 有 交 易 或交 易 量較 小的 客戶 ，要
求 將大 量 資金 劃轉 到 他 人 帳 戶 ，且 沒 有明 顯 的 交 易 目 的 或 用 途 ； 3. 客戶 的
證券 帳戶長 期閒置不用，而資金 帳戶卻頻繁 發生大額資金 收付；4. 長期閒置
的 帳 戶 原因 不明地 突 然 啟 用，並在 短 期內發 生 大 量 證券 交 易 ； 5. 與洗 錢 高